总部位于多伦多的 Wealthsimple 于 2014 年 9 月推出，为加拿大客户提供算法投资和储蓄计划。新客户可以转移应税和退休账户或将资金存入新账户。账户最低为 0 美元，使新投资者可以轻松上手。一小部分低费用 ETF 用于填充相对通用的投资组合，这些投资组合根据用户输入平台的信息进一步定制。
- 2020 年 8 月，Wealthsimple 为其加拿大客户推出了一个独立于算法交易平台的加密货币交易平台。加拿大公民可以将自己加入候补名单。在推出时，只有比特币和以太坊可用，但该公司计划扩大产品范围。
- Wealthsimple 致力于使其员工队伍更加多样化，并在其营销和开发团队中加入更多来自 BIPOC 的声音。该公司每季度发布一次最新进展。
优点
- 加拿大、美国和英国账户。
- 优质的教育资源。
- 具有竞争优势的储蓄账户。
- 税收损失收获。
- $0 开户。
缺点
- 必须在帐户设置过程中尽早披露个人数据。
- 算法遵循通用的买入并持有策略。
- 投资组合创建的选择有限。
- 0.5%的管理费高于平均水平。
教育与安全
Wealthsimple 的网站拥有全面的投资 101 词汇表、粗略的投资常见问题解答和包含数十篇“操作方法”文章的优秀月刊/博客。但是，很难找到感兴趣的主题，因为没有针对教育内容的内部搜索功能。此外，许多教程缺乏帮助您进行短期目标规划和长期财务规划所需的量化工具。
Wealthsimple 的网站使用 256 位 SSL 加密，并具有明确规定的隐私政策，让您有安全感。登录帐户管理需要通过短信进行双因素身份验证。对于美国账户，Apex Clearing Corporation 将您的所有资金存放在投资账户中，为您提供 SIPC 保险和超额保险。标准的 SPIC 承保范围最高可承保 500,000 美元因经纪业务失败而造成的损失（而非市场波动造成的损失）。
ShareOwner 在加拿大扮演托管人的角色，SEI Investments 在英国扮演同样的角色。英国和加拿大还通过加拿大投资者保护基金（高达 100 万美元）和英国政府的金融服务补偿计划（高达 85,000 英镑）提供不同级别的账户保护。
总得来说，Wealthsimple 非常适合希望省钱并在通往长期财务安全的道路上迈出下一步的所有年龄段的投资者。费用略高于机器人咨询领域的平均费用，但 0 美元的账户最低费用为刚起步的投资者消除了障碍。相反，100,000 美元及以上账户的较低管理费和更强大的功能可能会吸引高净值个人的兴趣。
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